日本警方查獲穩定幣洗錢案件：詐騙資金被兌換爲加密資產，專家警告監管挑戰

作爲新型電子支付工具受到政府和金融機構關注的穩定幣（Stablecoin）正被部分犯罪團伙用於洗錢活動。由於穩定幣與法定貨幣掛鉤、價格波動較小且轉賬速度較快，詐騙團伙開始將特殊詐騙所得資金兌換爲穩定幣，以隱藏資金來源。今年 3 月，日本大阪府警方以涉嫌違反《組織犯罪處罰法》爲由逮捕 3 名男子，指控其協助投資詐騙團伙進行資金洗淨。警方稱，3 人將來自日本 6 個都縣、10 名受害者的約 1400 萬日元資金兌換成包括穩定幣在內的加密資產，試圖掩蓋資金流向。據調查，3 人從事無需交易所介入、通過個人之間完成加密資產交易的“場外交易”（OTC），警方認爲其可能涉及規模達數十億日元的洗錢活動。報道指出，穩定幣基於區塊鏈技術運行，具備交易記錄難以篡改等特點，但快速跨境轉移和點對點交易模式也增加了追蹤難度。京都大學名譽教授巖下直行表示，一旦數字資產被犯罪分子利用，後續調查和資金追蹤將面臨更大挑戰。隨着穩定幣在日本市場應用擴大，業內人士認爲，加強反洗錢（AML）措施和交易監管將成爲推動其發展的必要條件。（共同社）